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【信托消息匯】2018.8.24 星期五

中國信托業協會 2022-08-14 15:02:43


目錄


一、信托參與承銷非金融企業債務融資工具獲進展

二、存量超500億、近3000單,家族信托的黃金期為何還沒到來?

三、速來圍觀!關于家族信托最深刻的詮釋都在這里了

四、包頭鋼鐵退出 內蒙古交投成華宸信托第一大股東


信托參與承銷非金融企業債務融資工具獲進展

來源:上海證券報 金蘋蘋 2018-08-24


信托業不斷邁出拓展標準化證券業務的步伐。8月21日,中信信托成功參與分銷北大方正集團有限公司(簡稱“方正集團”)2018年度第一期中期票據,中標量為6000萬元,并根據發行安排于8月22日完成繳款。


今年4月17日,銀行間市場交易商協會宣布了首批入選可開展非金融企業債務融資工具承銷業務的信托公司名單。相關公告內容顯示,包括中信信托、興業信托、華潤深國投信托、中誠信托、華能貴誠信托、上海信托等6家信托公司入圍了這份名單。


中信信托相關人士表示,經過幾個月的積極籌備,中信信托制定了較為完備的內控制度,同時建立了嚴格的防火墻機制,保證非金融企業債務融資工具承銷業務與受托管理業務獨立運作和人員分離,防范利益沖突。


據悉,本期中票的發行,是方正集團自2014年11月以來首次回歸銀行間公募市場,聯合資信評估有限公司給予AAA的信用等級,實際發行額12億元,期限3年,票面利率6.10%。方正集團由王選院士等人于1986年投資創辦,是北京大學通過北大資產經營有限公司控股的國有大型綜合高科技企業,總資產超過2,500億元,擁有6家上市公司,在IT信息服務、醫療和教育等實業和民生領域有較大投入。


業內人士認為,信托公司參與承銷業務意義重大。由于銀行間市場承銷業務有較大發展潛力,近年來銀行間市場非金融企業債務融資工具規模不斷擴張,發行量基本維持在5萬億元,承銷業務市場空間非常大。同時,承銷業務有利于擴展信托公司業務空間,尤其是中間業務。


存量超500億、近3000單,家族信托的黃金期為何還沒到來?

來源:第一財經 陳洪杰 2018-08-23


簡介:由于不少客戶對家族信托的了解不夠,股權、不動產、動產、慈善等類型的家族信托產品較少等因素,仍然制約著家族信托的發展。


普益標準公布的一則數據顯示,2017年,近30家信托公司開展家族信托業務,存量家族信托的規模合計超過500億元,存量產品數近3000單。


而根據另外一則2017年各家公司年報提及家族信托頻次的數據,家族信托被提及28次,僅次于資產證券化和慈善信托,可以看出,近年來家族信托是不少信托公司的著重發展的新方式。


然而,由于不少客戶對家族信托的了解不夠,股權、不動產、動產、慈善等類型的家族信托產品較少等因素,仍然制約著家族信托的發展。


存量超500億


隨著“家族信托”概念的推廣,這種在歐美盛行已久的家族財富管理方式正在中國快速發展,包括中信信托、上海信托、平安信托、外貿信托、興業信托、華寶信托等公司均成立了專業化家族團隊開展家族信托業務。


普益標準數據顯示,2017年,開展家族信托業務的信托公司將近30家,存量家族信托的規模合計超過500億元。其中建信信托家族業務規模最大,規模近130億元,單數達219單。


具體來看,第一梯隊百億規模以上的信托公司有建信信托和中信信托,建信信托219單,中信信托近700單;在第二梯隊、規模為50億元到100億元之間的有長安信托、外貿信托和中航信托,長安信托近500單,外貿信托275單,中航信托209單;處于第三梯隊、規模在20億元到50億元之間的信托公司有北京信托、上海信托、山東信托、華能貴誠信托、平安信托,業務單數分別為284單、200單、170單、92單、980單。


家族信托之所以近年來能夠蓬勃的發展,盈科家族信托中心主任兼首席律師李魏律師表示,家族信托在私人財富保護傳承安排中的先天優勢,是所有法律工具中最強大的。隨著各大金融機構及專家學者的持續市場培育,以及一部分先行嘗試的家族信托客戶良好體驗后的口碑相傳,通過家族信托進行財富保護傳承,已經逐漸成為國內高凈值客戶的普遍共識,巨大的發展空間,推動了國內家族信托的快速發展。


還有哪些癥結?


財富傳承呼吁家族信托,但家族信托的黃金期還沒到來。


興業銀行與波士頓咨詢聯合出品的《中國私人銀行2017:十年蝶變、十年展望》調查顯示,45%的高凈值受訪者表示已經或在3年內會積極考慮財富傳承的問題。家族資產梳理和管理、家族財富的保全和增值、繼承相關的稅務籌劃、安排后輩合理支取和運用資產等需求逐步顯現。


招商銀行和貝恩聯合發布的《2017中國私人財富報告》中,近年來,“保證財富安全”、“財富傳承”、“子女教育”、“高品質生活”一直是高凈值人群最關注的財富目標,“創造更多財富”則被擠出前三位。隨著高凈值人群財富的目標變化,家族信托逐漸步入投資者的視野。在高凈值人群中,可投資資產越多,就更加注重財富傳承的重要性。


但從整體68家信托公司來看,雖然有近30家信托公司開展了家族信托的業務,但是還有50%以上的信托公司還沒有進軍此類業務。家族信托業務的癥結在哪里?


李魏表示,主要問題還是客戶的認可。國內家族信托的合法性、安全性以及財富保護傳承功能是很全面的,但也存在一定的發展空間,比如夫妻能否作為家族信托的共同委托人問題,家族信托持股的公司能否上市問題,需登記財產能否進行非交易信托登記問題,個人持有的上市公司股份放入慈善信托能否免稅問題等,這些都需要在制度上進行完善。


普益標準認為,在當前我國《信托法》體系下,由于相關財稅制度、信托財產獨立性、雙重所有權問題尚有待解決,存續的家族信托種類多為資金型家族信托以及保險金信托,對股權、不動產、動產、慈善等類型的家族信托產品涉及較少,更偏向于一種包含資產配置、財務規劃、財產管理等高端金融服務的綜合金融展業模式,而不是海外通常意義上有很強烈傳承色彩的特殊目的載體。對于未來發展,保險金信托或將為家族信托掀起第一個小高潮。保險金信托除了實現雙重隔離,也符合信托公司、客戶以及各個渠道的利益,較低的投資起點也產品的推廣更加容易。


此外,用保險對接信托可利用保險的杠桿效應讓客戶享受家族信托的服務,讓更大基數客戶的財富需求得到滿足。對于資金量不大,但有財富保全增值需求的客戶,是一個不錯的配置選擇。差異化與跨界合作也是家族信托未來的發展趨勢。不同信托公司各有特點,提供差異化的服務是對客戶最好的幫助,當大家找到自己的側重點,信托公司間也可做到合作,而不是爭奪某一個客戶,這才是比較良性的環境。


“家族財富管理是一個巨大的市場,家族信托客戶需求多元化、個性化,任一機構都無法滿足高凈值客戶的全部需求,機構間合作應站在委托人的角度換位思考,搭建具有公信力的服務平臺。只有不同類型的機構通力合作,才能把這一領域做大做強,各家機構可以在展業的過程中也形成多樣化的跨界合作模式?!?/p>


李魏稱,信托公司雖然擁有牌照,但擁有的高凈值客戶并不多,所以才需要與其他機構合作,即合作方提供客戶資源與專業服務,信托公司提供牌照與管理資源,通過資源整合,共同發展家族信托業務。信托牌照作為營業家族信托必不可少的條件,雖然很重要,但客戶資源與專業服務更是重中之重,所以,只有合作,才能有更好的發展前景。


速來圍觀!關于家族信托最深刻的詮釋都在這里了

來源:華夏時報微信 2018-08-23


近日,平安信托推出的“家族信托,就選平安信托”系列廣告正式現身深圳機場。


該系列廣告以家風傳承、財產守護、回饋社會為立意,凸顯家族信托對于家族財富和家風傳承的獨特價值;同時也是更好地弘揚信托業受托文化、傳承文化,信義文化。這是平安信托自今年4月升級推出“平安家族信托”品牌以來,打造家族信托國內首選品牌的又一次主動出擊。


平安集團總經理兼平安信托董事長任匯川表示,家族信托作為財富管理的集大成者,具有資產管理、風險隔離、傳承規劃、公益慈善等功能優勢,有利于國民合法財產的保護和傳承,能夠增進家庭和諧、穩定和傳承優良家風,促進社會和諧安定,是打造信托業核心競爭力的重要方式。


掘金藍海,家族信托業務成為行業轉型方向


2017年以來,在去通道、防風險、,信托行業通道業務逐漸壓縮,回歸信托本源成為諸多信托公司轉型升級的突破口,以家族信托為代表的主動管理型信托業務成為各大公司轉型方向。


就市場需求而言,經過改革開放40年的財富積累,我國已經形成了較大規模的財富階層,對家庭資產進行有效的配置、管理、傳承的需求迫切,“創一代”正面臨的產業接班和財富傳承的雙重考驗,都將為家族信托的發展帶來新的機遇。


普益標準發布的專題研究報告顯示,2017年,近30家信托公司開展家族信托業務,約占信托公司半數,存量家族信托的規模合計超過500億元,存量產品數近3000單。平安信托、中信信托、上海信托、建信信托、外貿信托、興業信托等公司,均成立了專業化家族團隊開展家族信托業務。


實際上,早在2012年,平安信托就率先成立了國內首單家族信托,成為信托行業發展歷程中的一個標志性事件,這也被認為是信托業回歸本源之舉。據悉,截至2018年7月,平安信托家族信托業務規模約60億元,是國內家族信托業務經驗積累最豐富的信托公司。


搶占C位,平安家族信托品牌的初心和愿景


經過6年的發展,平安信托家族信托業務不斷創新,打造了行業多個“第一單”,業務逐步實現了產品品牌化、定位精細化、運作專業化。2018年,平安信托正式升級推出“平安家族信托”品牌,并提出“家族信托,就選平安信托”的品牌口號,從產品體系、服務模式、專家團隊全方位升級,旨在進一步發揮信托牌照優勢,整合公司最優質的產品、服務和最優秀的專家團隊資源,深度洞察客戶差異化需求,為客戶提供更精準、個性化、專屬性的服務。


在進行品牌升級的同時,平安信托持續進行產品革新,于2018年4月正式推出全新產品咨詢型家族信托,并實現了多項功能創新,包括可設置事務管理人、可裝入外部資產、可用信托資產購買保單,將門檻較高的家族信托發展成為更多中產階級能夠享有的家庭信托。


至此,平安家族信托率先在業內實現了家族信托模式的全覆蓋,包括咨詢型和全權委托型,以及保險金信托、定制型家族信托、專享型家族信托、家族辦公室模式家族信托等全產品線。


未來,依托平安集團科技優勢,平安信托將投入更多資源,集中性地對家族信托服務體系進行運營流程再造和科技升級,推出平安家族信托3.0版,將能夠有效解決長久存在的客戶痛點,包括通過差異化門檻設置,讓更多家庭享受家族信托服務;打破傳統手工操作,通過智能科技提升服務效率、降低設立成本;實現全線上操作,讓客戶信息更安全、操作更便捷;同時,依托平安綜合金融優勢,滿足客戶個性化、定制化傳承需求和資產高效、多樣性配置的需求。


任匯川表示,平安信托將家族信托作為重點業務發展,旨在正確發揮信托制度優勢,幫助高凈值客戶解決全生命周期的財富規劃、家業傳承、公益慈善等多領域的需求。


同時,家族信托也是參與國際金融競爭的重要工具,平安信托致力于用專業和服務把更多的客戶和資產留在國內,支持國內的經濟、社會發展。


包頭鋼鐵退出 內蒙古交投成華宸信托第一大股東

來源:每日經濟報道 陳玉靜 2018-08-24


對應2017年年報,華宸信托目前的前3大股東應分別為內蒙古交通投資(集團)有限責任公司、中國大唐集團資本控股有限公司、內蒙古自治區人民政府國有資產監督管理委員會,三者的持股比例分別為36.5%、32.45%、30.2%。


近日,,同意內蒙古交通投資(集團)有限責任公司受讓包頭鋼鐵(集團)有限責任公司持有的36.50%股權。受讓后,內蒙古交通投資(集團)有限責任公司合計持有華宸信托36.50%股權,位列第一大股東。


對于股權變更的原因,華宸信托有關人士對《每日經濟新聞》記者表示,這是內蒙古自治區統一的要求,無其他原因。


第一大股東更迭


近日,,華宸信托大股東正式變更為內蒙古交通投資(集團)有限責任公司,持有華宸信托36.50%股權。值得注意的是,在此次股權變更批復中,,華宸信托應嚴格遵照有關法律法規完成上述股權變更事宜,同時,還應進一步加強股權管理,優化股權結構,嚴格控制股東關聯交易,完善公司治理與內部控制機制,切實防范化解風險。


國家企業信用信息公示系統顯示,目前華宸信托還未變更工商信息登記。華宸信托目前共有6位股東,分別為眾興集團有限公司、包頭鋼鐵(集團)有限責任公司、中國大唐集團資本控股有限公司、呼和浩特市財政局、巴彥淖爾市國有資金資產監督管理局(巴彥淖爾市擔保中心)、內蒙古國有資產管理委員會。


對應2017年年報,華宸信托目前的前3大股東應分別為內蒙古交通投資(集團)有限責任公司、中國大唐集團資本控股有限公司、內蒙古自治區人民政府國有資產監督管理委員會,三者的持股比例分別為36.5%、32.45%、30.2%。


公開信息顯示,內蒙古交通投資有限責任公司經內蒙古自治區人民政府批準于2013年4月18日成立,是比照國有大型一檔(正廳級)規格管理的大型國有獨資企業,公司注冊資本109億元。主要職責是代表自治區政府負責鐵路、民航、港口等重大交通基礎設施項目的投資、融資和經營管理,是自治區重要的基礎設施投資融資平臺。同時為更好的完成國有資產保值增值的任務,也按照市場方式進行其他項目投融資、經營和管理。


目前參股公司9家,包括內蒙古集通鐵路(集團)有限責任公司、中國國際航空股份有限公司內蒙古有限公司、內蒙古蒙通交通投資中心(有限合伙)、澤原農牧業保險股份有限公司、內蒙古通用航空股份有限公司等;控股公司7家,包括內蒙古融資租賃有限責任公司、內蒙古油氣投資股份有限公司、內蒙古發展投資管理有限公司、內蒙古資產管理有限責任公司等。


上半年凈利潤快速增長


截至2017年底,華宸信托管理的信托資產規模僅為39.66億元,相比年初的97.11億元規模大幅下滑。不過在凈利潤方面,卻處于增長中。2017年年報顯示,華宸信托實現凈利潤5101.13萬元,相比2016年的3686.70萬元大幅增加。


而在今年上半年,華宸信托的凈利潤也是翻番增長。銀行間市場數據顯示,今年上半年,華宸信托實現凈利潤962.21萬元,同比2017年上半年的396.75萬元增加142.5%。


華宸信托(原內蒙古信托投資有限責任公司)成立于1988年。1990年經中國人民銀行批準,首次取得《金融許可證》;2002年完成公司制改造,經中國人民銀行批準,獲準重新登記,成為全國第41家重新登記的信托投資公司;2005年,完成增資擴股工作;2007年,按照國家銀監會的統一部署,順利完成業務轉型審批工作,同時更名為華宸信托有限責任公司。2013年,,完成了股權結構調整工作。截至2017年底,華宸信托的注冊資本為8億元。



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